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银行承兑汇票贴现业务
时间:2019-04-12    来源:

一、 业务介绍

银行承兑汇票是由收款人或者承兑申请人签发,并由承兑申请人向开户行申请,经银行审查同意承兑的票据。

银行承兑汇票贴现是指汇票的持有人将未到期的银行承兑汇票转让给财务公司,财务公司按照票面金额扣收从贴现日起至汇票到期日止的利息后付给票款的一种资产业务。

我公司办理的银行承兑汇票贴现业务分为纸质银行承兑汇票贴现业务和电子银行承兑汇票贴现业务。

二、 纸质银行承兑汇票贴现业务办理所需资料

(一)贴现申请人申请办理贴现,应提供以下资料:

1. 商业汇票——正、反面复印件2份(无需加盖公章);

2. 与票据上一手单位的有效交易合同复印件(每页加盖公章);

——确保合同内含有合同金额或结算协议、签订时间及双方印章清晰(复印件双方盖章清晰可见);

3. 增值税专用发票复印件(加盖财务专用章或发票专用章);

4. 在“增值税发票系统”的“发票查询”或“税务局官方网站”中查询对应发票的信息,并通过电脑截图打印,加盖公章;

5. 经年检的企业法人营业执照副本的复印件(加盖公章);

6.《贴现申请人申请及声明》1份(加盖公章)

(二)首次办理商业承兑汇票贴现或者企业信息进行过变更,还需提供如下基础资料:

1. 经年检的企业法人营业执照正、副本的复印件(加盖公章)

2. 法定代表人身份证正反面复印件(加盖公章);

3. 贴现客户信息表(现场领取或下载打印,加盖公章);

4. 在国家企业信用信息公示系统查询营业执照信息、股东及出资信息、主要人员信息等重要信息,并打印2份(每页加盖公章)。

三、电子银行承兑汇票贴现业务办理所需资料

1.贴现申请人申请办理贴现,提供的资料和上述纸质票据贴现完全一致。

2.由于商业汇票为电子形式,贴现申请人需将汇票通过其银行网银端,提交至我公司,提交过程中涉及我公司的信息如下:

贴现种类:买断式

贴现利率:按照市场利率给予客户最优惠的价格,具体价格请咨询下方的联系电话

线上清算标记:线下清算

能否转让:可再转让

            贴入人账号:0

            贴入人开户行名称:东方电气集团财务有限公司

            贴入人名称:东方电气集团财务有限公司

            贴入人开户行行号:907651000019

四、根据人民银行征信报送要求,从2016年12月1日起,凡是在我公司办理贴现的企业,均需先重新填写新版《贴现客户信息表》,才可继续办理业务。首次申请办理贴现的企业,或企业信息进行过变更的企业申请办理贴现的企业可下载附件:《贴现客户信息表》(点击下载)。

五、办理时间

工作日上午8:30至12:00,下午1:00至5:00

六、邮寄地址

四川省成都高新西区西芯大道18号3号楼东方电气财务公司4025室


咨询电话:顾老师028-87898954

投诉电话:028-87898978


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