电子商业汇票贴现答疑清单-乐鱼官网

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电子商业汇票贴现答疑清单
时间:2019-04-12    来源:

一、关于电票贴现业务指令的提交

1.在哪里提交电票贴现指令?

只要客户在银行开立账户、开通网上银行业务,并且在网银中开通电子商业汇票权限,即可在网银端提交。

2.客户如何向财务公司提交电票贴现指令?

贴入人为东方电气财务公司,在网银端通过放大镜或手动可选择。

3.是不是每一家银行网银都可以向财务公司提交电票贴现业务指令?

绝大多数银行网银系统都能办理。但考虑到系统操作的便利性,建议使用全国性大型银行网银办理业务。

4.客户贴现的电子指令何时提交?

在业务办理当日提交。

二、关于提交贴现指令内容的填写

1.贴现人、贴现行是指什么?

贴现人:办理票据贴现的客户自身

贴现行:东方电气集团财务有限公司

2. 电票信息如何填写?

东方电气集团财务有限公司为贴入人(贴现行),持票人为贴出人(贴现人)

贴现种类:买断式

线上清算标记:线下清算

能否转让:可再转让

贴入人(贴现行)名称:东方电气集团财务有限公司

贴入人(贴现行)资金账号:0

贴入人(贴现行)开户行名称:东方电气集团财务有限公司

贴入人(贴现行)开户行行号:907651000019

贴现人(贴现人)资金账号:客户在银行网银中选择用于接收贴现资金的入账账号, 财务公司贴现后将资金划入到该账号中。

示例:

3.电票贴现利率多少?

电票贴现利率和纸票一致。如长时间未办理贴现业务,请拨打我公司乐鱼官网(乐鱼·(中国)官方网站)上的电话咨询。

4.电票贴现利息需要自己计算么?

一般不需要,客户自行输入利率后,电票系统将自行计算。但有少数银行需要客户自行填写利息,如遇此情况,请在财务公司柜台询问工作人员后填写。

三、电票贴现的办理

1.电票贴现需要准备的资料和纸票有何区别?

与纸票提供的资料一致,审核要求一致。但电票需打印票据正反两面各一份,无须盖章。

2.电票贴现是否可以通过邮寄相关纸质资料办理?

可以联系客户经理邮寄办理。

3.电票贴现业务的办理时间?

工作日上午8:30至12:00,下午1:00至5:00

4.电票业务需要查票么?

不需要查票,客户号排到后依次办理。

5.电票贴现业务办理完毕后,资金何时到账。

业务办理完毕后,资金原则上三个工作日内到账。

四、其他特殊情况

1.无法自动计算利息的情况。

大部分银行的网银端在提交电票贴现时,输入利率后(多为输入“年利率”)能够自动计算出贴现利息和实付金额,但交通银行等少数银行无法自动计算出贴现利息,需要客户先咨询我公司计算出贴现利息,才可提交系统;

2.提交不成功的情况。

客户在使用银行网银端提交电票贴现业务时,若出现没有提交成功的情况,请联系网银端银行了解原因。可能出现提交不成功的情况有:

客户在接收电子商业承兑汇票时,若存在办理贴现的需求,需明确其网银端系统具备能够向我公司提交贴现指令的功能,若无此功能,即不可使用该网银端向我公司提交贴现,请选择其他网银端(例如四大行网银端)接收电子商业承兑汇票。

客户在网银端提交贴现指令时,未能准确填写相关信息,清算方式应选为“线下清算”,而非“线上清算”;

入账行信息填写错误,误填为东方电气集团财务有限公司,应填写为客户的开户行,并与入账账号相匹配;

客户网银端设置了审批权限,要经过客户自身具有审批权限的人员审批后才能提交;

银行网银端设置了电票贴现额度限制,比如超过500万的贴现无法提交他行贴现,需联系网银端银行修改额度限制。

3.指令提交成功后,出现信息错误的情况

由于网银端银行未对节假日信息进行维护,导致电票指令中的贴现利息与我公司计算的贴现利息不一致,应联系该银行对节假日信息进行维护后,再行提交贴现指令。


咨询电话:顾老师 028-87898954



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